东莞松山湖,广东东博智能装备股份有限公司(下称“东博智能”)装备总部厂区项目奠基仪式近期刚在这里举行。“项目总投资约3.96亿元,对资金的需求量很大。”东博智能董事长黄晓河表示,如何筹集到这笔资金,曾一度让他犯难。
制造业是经济发展的“压舱石”。广东省委“1310”具体部署要求,始终坚持实体经济为本、制造业当家。像东博智能一样,正处于转型升级期间的广东制造业企业对于金融服务的需求正持续增加。
制造业企业在金融方面有哪些痛点?如何为企业提供匹配的服务,以新金融智慧为制造业立柱架梁,打通产业赛道新“钱途”?本期调研+,记者与来自银行业的金融专家一同走进制造业大市东莞寻找答案。
金融服务持续优化
为企业解决融资难题
“我们新一轮的增资扩产已经开始了,这个装备总部厂区项目计划于2025年竣工并投产。”站在东博智能的厂房外,黄晓河信心十足地表示,近年来该企业的市场销售始终保持高速发展的态势,年均保持30%以上的增长率。这一项目建成后主要从事锂电池及半导体相关智能制造装备的研发、生产及销售,达产后预计可为东博智能实现年产值9.5亿元,对于企业未来发展非常关键。
“公司在研发投入、固定资产投资等方面都需要资金,但我们没有什么固定资产或房产作为抵押,主要是以股权融资的形式筹集资金。”东博智能副总经理吴锦涛坦言,公司近年来尤其对于购置工业用地和厂房等对资金量需求非常大。
黄晓河表示,作为国内锂电池PACK智能制造装备的领先企业,东博智能已成为NVT、ATL、欣旺达等全球主要3C电池企业的设备供应商,也是国家专精特新“小巨人”企业。
“锂电池企业对设备企业在保障稳定性和一致性方面的要求很高,也要求设备企业进一步提升设计和匹配能力。”据黄晓河介绍,东博智能正在迎来新的发展机遇,“比如我们正在筹备上市,市场对消费类电芯设备的需求在增加,以及国家对新能源汽车的持续政策加码,这些对东博智能发展而言都是利好。”
“在得知了项目的资金需求后,银行主动与我们对接,为公司提供了项目贷款,帮助我们解决了难题。”吴锦涛兴奋地表示。
东博智能是广东制造业企业飞跃发展的典型案例。但记者在调研中发现,制造业企业在发展过程中面临着金融难题。建行松山湖支行行长李俊鹏在走访多家企业的过程中发现,不少制造业企业在转型升级、稳链强链中急需更加优质的金融服务,匹配其全生命周期发展。
以制造业起家、兴家、发家,广东正从“制造业立省”向“制造业当家”转变。记者在调研中发现,除了企业在资金方面需求旺盛之外,金融机构也长期看好广东制造业发展,正加速引导金融资源更精准地流向制造业。
“加大制造业贷款投放,把服务制造业作为支持实体经济的重要抓手。”李俊鹏表示,银行正持续加大制造业贷款投放,对先进制造业、龙头企业、战略性新兴行业等予以差别化审批授权,优化科技企业项目评估流程,提高新型工业厂房抵押率等,因地制宜对基础设施建设、重大项目、重点产业等给予差别化政策支持、优惠价格倾斜、绿色审批通道。同时针对一些重点项目,如中长期基建项目,不少银行也推出了相应的中长期产品为企业提供全生命周期服务。
“软实力”变融资“硬通货”
疏通企业融资堵点
走进东莞市磐锐机电科技有限公司(下称“磐锐科技”)的生产车间,一卷卷看似普通的铜带,在通过高速精密冲压磨具加工后,变成形态各样的精密器件,最终成为通信、汽车、消费电子、工业设备等产品的一部分。
“我们的产品对磨具设计和制造能力有很高要求,必须加快前沿技术的革新与研究。还准备投几个新项目,急需购买不少高科技设备。”谈到未来发展,樊先生打开话匣子:企业正在加快研发生产,正值上升关键期,无奈资金周转却遇到瓶颈。
业内人士表示,一直以来,传统银行对企业沿用以“资金流”为核心的综合评价体系,导致盈利尚不明显或缺乏固定资产的企业融资难、融资贵,难免造成信贷资源错配。如何综合全方位评判企业的核心能力,拓宽企业的融资渠道,成为了金融机构面临的挑战。
就在磐锐科技为发展资金踌躇之时,金融机构带来了新方案。“银行为我们提供了专门服务‘专精特新’企业的贷款服务,无需额外提供抵押,一下子就盘活了局面。”樊先生表示,公司刚拿到省级“专精特新”证书,这一金融产品对企业而言适配度非常高。
“现在线上直接就可以申请贷款,实惠又便捷。看!在原来额度的基础上新增了790万元。”樊先生展示了手机页面。
加快实现高水平科技自立自强,是推动广东制造业高质量发展的必由之路。《2023年广东金融支持经济高质量发展行动方案》也提出,实施“金融+科创”工程促进金融、科技、产业高质量循环,并设定了力争2023年为科技创新提供融资1万亿元以上的目标。
李俊鹏表示,当前,金融机构也在持续加大科技金融产品创新,大力支持“专精特新”企业科技成果转化,如增强知识产权质押、股权质押、“科技信用贷”等融资服务,不断提高信贷产品与企业经营周期的适配性。
数据显示,2023年上半年,国家金融监督管理总局广东监管局辖内制造业贷款规模持续保持高增长态势,贷款余额达2.59万亿元,同比增长23.79%,高于各项贷款增速11.6个百分点。其中,制造业中长期贷款余额1.32万亿元,同比增长38.88%,占制造业贷款比重超50%。
广东正持续引导金融资源赋能制造业高质量发展。通过此次调研,我们看到当前在服务“制造业当家”方面,金融产品和服务正不断推陈出新,让制造业企业发展的全生命周期得到多维度保障,不断加快推动“科技—产业—金融”良性循环,助推广东开辟发展新领域新赛道。
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